打造一个理财师的淘宝?

编辑:凯恩/2018-11-27 20:28

  中国高净值人群的迅猛增长将引发理财市场的井喷。

  此外,彭俊军计划与专业的机构合作,建立理财产品风险评估模型,对理财产品的风险和收益进行测算,对产品最终的清算结果跟踪回访,并通过技术手段建立一个便于投资者识别的信用展示模型,以作为对理财师资质审核等措施之外的风控的补充。

  一位从业四年的理财师认为,多多财富的构想对帮助初入理财行业的新人拓宽同行资源和合作伙伴很实用,但可行性堪忧。“与线下真实的理财师社交圈相比,人们对平台上结识的同行难免缺乏信任感,对各自的产品也缺乏了凤凰娱乐(fh03.cc)解,尤其在推介产品后的利益分配上缺乏一定的保证,因而要在开展业务时真正做到互惠合作还缺乏一定的可行性。”

  彭俊军将多多财富的平台模式设计成“淘宝化”。平台本身并不提供任何理财产品,各类现金管理产品、固定收益产品和权益性产品产品均由理财师发布,由理财师所在的银行、信托、证券、基金、保险等金融机构以及大量有限合伙、第三方财富管理等非金融机构提供。投资人在平台上可以根据产品类型、资金门槛、收益率和存续期限等条件自主对比和筛选理财产品,也可根据从业年限、机构业务和从业认证等条件挑选理财师,向理财师进行免费的理财咨询,获得产品推介和进行产品预约。

  对于多多财富模型的可行性,好买基金CEO杨文斌表示,不能通过是否有市场需求就判定这一模式能否成功,还要看具体的市场执行情况,不经过一段时间的运行很难知道未来的发展方向。

  打破理财行业的机构壁垒,通过平台上各类理财产品的展卖聚拢投资人资源,促进理财师产品的销售,这成为了彭俊军的商业模式蓝图。理财师们可以在平台上进行内部的交流沟通和资源置换,在不同产品领域寻找并组建自己的合作团队,达成利益分享规则后,团队内共享投资人资源,为投资人推介团队内部产品进行资产配置,从而实现理财师间的交叉销售合作,取得共赢。

  自今年3月上线,多多财富共积累线上注册理财师近万名,展示有效产品5408个,产生意向订单1017笔,意向金额达到17.05亿元。

  目前,LPL旗下拥有超过1,3300名独立经纪人,他们为17,000位金融专业人士提供理财服务,管理着近4000亿美元的资产。2010年,LPL的母公司LPL 金融控股公司在纳斯达克上市,目前市值41亿美元。

  据了解,这种业内合作的想法在理财师群体中其实早有实行。理财师在从业过程中通常会建立自己的业内朋友圈,彼此熟悉各自的产品,在服务投资人时会视情况推介朋友的产品,如果交易达凤凰彩票(fh03.cc)成便会获得部分利益分成。多多财富是把理财师私下的圈内社交搬到了网络上,提供了一个群体线上社交的社区。

  “淘宝化”平台设计

  管理风险是平台经营的重要一环,多多财富不对平台上理财产品的收益提供任何保障,但在投资人选择产品时,多多财富将会给出全面的风险评估与提示,同时会对理财师的信用数据给予展示,这类似于淘宝的卖家与店铺评级制度。同时,投资人在购买产品后可以在线对相关产品及理财师进行评价,评价会在理财师的信用数据中累积, 并展示在其个人店铺中。

  彭俊军预计多多财富将在2014年实现盈利。

  自从阿里巴巴推出“余额宝”,互联网金融界的大战便开始上演。新浪开设“微银行”,巨人网络推出“全额宝”,雪球财经去“媒体化”变身资产管理公司……当人们在理财产品和理财产品售卖平台上厮杀时,彭俊军却瞄准了市场的另一端——理财师,他正试图打造首个服务中国理财师群体的专业平台。

  目前,LPL旗下拥有超过1,3300名独立经纪人,他们为17,000位金融专业人士提供理财服务,管理着近4000亿美元的资产。2010年,LPL的母公司LPL 金融控股公司在纳斯达克上市,目前市值41亿美元。

  彭俊军在腾讯新闻频道和视频频道工作了十年,他深知什么样的互联网模式具有发展价值。2011年,彭俊军离开腾讯创办了多多财富,他要打造中国式 LPL Financial。

  彭俊军在腾讯新闻频道和视频频道工作了十年,他深知什么样的互联网模式具有发展价值。2011年,彭俊军离开腾讯创办了多多财富,他要打造中国式 LPL Financial。

  对此,一位保险行业的高管人士认为,即使不直接受益于平台产品的交易额,如果未来的赢利点是依托平台大数据的收费服务,这便需要通过平台售卖理财产品的功能来打开市场、扩充用户量,因而至少会在投资人资源一方与现有的好买基凤凰彩票(fh03.cc)金、向日葵保险网、陆金所等运作成熟的理财产品销售平台产生竞争,而这对一家初创企业的发展将产生很大阻力。

  管理风险是平台经营的重要一环,多多财富不对平台上理财产品的收益提供任何保障,但在投资人选择产品时,多多财富将会给出全面的风险评估与提示,同时会对理财师的信用数据给予展示,这类似于淘宝的卖家与店铺评级制度。同时,投资人在购买产品后可以在线对相关产品及理财师进行评价,评价会在理财师的信用数据中累积, 并展示在其个人店铺中。

  对于多多财富模型的可行性,好买基金CEO杨文斌表示,不能通过是否有市场需求就判定这一模式能否成功,还要看具体的市场执行情况,不经过一段时间的运行很难知道未来的发展方向。

  具备一定规模的独立理财师群体是这一商业模式在美国迅速崛起的必要条件,独立理财师需要渠道接近投资人,并存在资源整合与共享方面的需求。然而中国并不存在真正意义上的独立理财师,中国理财师多受雇于银行、保险公司、基金公司、证券公司和第三方理财公司等金融机构,一般具有所在机构的固有销售渠道。

  LPL是美国著名金融经纪商,也是目前美国最大的独立经纪人。通过运营第三方理财产品平台,LPL聚合了规模过万的美国独立理财师群体,为他们提供专业、有效的理财规划,以达到投资人的财务目标,并通过为经纪人提供付费的咨询、规划、托管以及清算等服务实现盈利。

  中国高净值人群的迅猛增长将引发理财市场的井喷。

  目前多多财富正与深圳融通资本开展合作,募集国内首只民族时尚产业基金。凭借着平台上庞大的理财师资源及其背后的高净值投资客户,目前已经接到超过7亿的意向订单,预计会于本月底完成首期10亿元的募集目标。

  彭俊军预计多多财富将在2014年实现盈利。

  为了最大化理财师接触高净值人群的可能,彭俊军计划打通其他行业的中介环节,将房产、汽车销售中介和高端会所业务员等也囊括到多多财富平台上,追求客户资源的多领域交叉共享和混业经营。

  以LPL为标杆,彭俊军要建立一个服务中国理财师群体的专业平台,让理财师在平台上免费售卖自己的产品、拓展获客渠道、结交行业人脉、共享上下游资源,同时有机会使用平台提供的理财产品的规划和推广等会员付费服务。

  一位从业四年的理财师认为,多多财富的构想对帮助初入理财行业的新人拓宽同行资源和合作伙伴很实用,但可行性堪忧。“与线下真实的理财师社交圈相比,人们对平台上结识的同行难免缺乏信任感,对各自的产品也缺乏了解,尤其在推介产品后的利益分配上缺乏一定的保证,因而要在开展业务时真正做到互惠合作还缺乏一定的可行性。”

  此外,彭俊军计划与专业的机构合作,建立理财产品风险评估模型,对理财产品的风险和收益进行测算,对产品最终的清算结果跟踪回访,并通过技术手段建立一个便于投资者识别的信用展示模型,以作为对理财师资质审核等措施之外的风控的补充。

  具备一定规模的独立理财师群体是这一商业模式在美国迅速崛起的必要条件,独立理财师需要渠道接近投资人,并存在资源整合与共享方面的需求。然而中国并不存在真正意义上的独立理财师,中国理财师多受雇于银行、保险公司、基金公司、证券公司和第三方理财公司等金融机构,一般具有所在机构的固有销售渠道。

  “淘宝化”平台设计

  据了解,这种业内合作的想法在理财师群体中其实早有实行。理财师在从业过程中通常会建立自己的业内朋友圈,彼此熟悉各自的产品,在服务投资人时会视情况推介朋友的产品,如果交易达成便会获得部分利益分成。多多财富是把理财师私下的圈内社交搬到了网络上,提供了一个群体线上社交的社区。

  目前多多财富正与深圳融通资本开展合作,募集国内首只民族时尚产业基金。凭借着平台上庞大的理财师资源及其背后的高净值投资客户,目前已经接到超过7亿的意向订单,预计会于本月底完成首期10亿元的募集目标。

  彭俊军认为多多财富开发的是理财师的市场,目前并不存在直接的竞争对手,计划未来通过提供高级会员收费服务实现盈利,包括为理财师包装、提供理财产品,开展产品的推广、提供数据分析和行业咨询等。

  以LPL为标杆,彭俊军要建立一个服务中国理财师群体的专业平台,让理财师在平台上免费售卖自己的产品、拓展获客渠道、结交行业人脉、共享上下游资源,同时有机会使用平台提供的理财产品的规划和推广等会员付费服务。

  对此彭俊军认为,尽管挂靠于机构,理财师同样需要拓展自己的渠道。

  2006 年,中国高净值人群36.1万,2013 年上升至160.4万,2015年预计突破219.3万。同时,高净值人群持有的可投资资产也从2006年的10.4万亿增加到了2012 年的44万亿,预计未来五年将增速20.8%,2015 年将达到77.2 万亿的规模。

  为了最大化理财师接触高净值人群的可能,彭俊军计划打通其他行业的中介环节,将房产、汽车销售中介和高端会所业务员等也囊括到多多财富平台上,追求客户资源的多领域交叉共享和混业经营。

  2006 年,中国高净值人群36.1万,2013 年上升至160.4万,2015年预计突破219.3万。同时,高净值人群持有的可投资资产也从2006年的10.4万亿增加到了2012 年的44万亿,预计未来五年将增速20.8%,2015 年将达到77.2 万亿的规模。

  彭俊军将多多财富的平台模式设计成“淘宝化”。平台本身并不提供任何理财产品,各类现金管理产品、固定收益产品和权益性产品产品均由理财师发布,由理财师所在的银行、信托、证券、基金、保险等金融机构以及大量有限合伙、第三方财富管理等非金融机构提供。投资人在平台上可以根据产品类型、资金门槛、收益率和存续期限等条件自主对比和筛选理财产品,也可根据从业年限、机构业务和从业认证等条件挑选理财师,向理财师进行免费的理财咨询,获得产品推介和进行产品预约。

  对此彭俊军认为,尽管挂靠于机构,理财师同样需要拓展自己的渠道。

  彭俊军认为多多财富开发的是理财师的市场,目前并不存在直接的竞争对手,计划未来通过提供高级会员收费服务实现盈利,包括为理财师包装、提供理财产品,开展产品的推广、提供数据分析和行业咨询等。

  对此,一位保险行业的高管人士认为,即使不直接受益于平台产品的交易额,如果未来的赢利点是依托平台大数据的收费服务,这便需要通过平台售卖理财产品的功能来打开市场、扩充用户量,因而至少会在投资人资源一方与现有的好买基金、向日葵保险网、陆金所等运作成熟的理财产品销售平台产生竞争,而这对一家初创企业的发展将产生很大阻力。

  打破理财行业的机构壁垒,通过平台上各类理财产品的展卖聚拢投资人资源,促进理财师产品的销售,这成为了彭俊军的商业模式蓝图。理财师们可以在平台上进行内部的交流沟通和资源置换,在不同产品领域寻找并组建自己的合作团队,达成利益分享规则后,团队内共享投资人资源,为投资人推介团队内部产品进行资产配置,从而实现理财师间的交叉销售合作,取得共赢。

  自从阿里巴巴推出“余额宝”,互联网金融界的大战便开始上演。新浪开设“微银行”,巨人网络推出“全额宝”,雪球财经去“媒体化”变身资产管理公司……当人们在理财产品和理财产品售卖平台上厮杀时,彭俊军却瞄准了市场的另一端——理财师,他正试图打造首个服务中国理财师群体的专业平台。

  自今年3月上线,多多财富共积累线上注册理财师近万名,展示有效产品5408个,产生意向订单1017笔,意向金额达到17.05亿元。

  LPL是美国著名金融经纪商,也是目前美国最大的独立经纪人。通过运营第三方理财产品平台,LPL聚合了规模过万的美国独立理财师群体,为他们提供专业、有效的理财规划,以达到投资人的财务目标,并通过为经纪人提供付费的咨询、规划、托管以及清算等服务实现盈利。